TERRES de conseils
AUDIT
Audit : entre patrimoine et retraite - prévoyance
Nos conseillers d'entreprise vous accompagnent sur l'ensemble des problématiques qui couvrent la protection du conjoint et la famille, mais également sur l'estimation de la valeur du patrimoine, de la transmission de ce dernier ou encore sur le maintien du niveau de vie en cas d’imprévu et départ à la retraite.
RETRAITE ET PRÉVOYANCE
1
2
3
Retraite
Prévoyance
Statut du
conjoint
4
5
6
Changement de
statut
Stratégie fin de carrière
Optimisations fiscales
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Retraite : calcul des différents régimes, réversion du conjoint, relevé de carrière,
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Prévoyance : protection de la famille et de son entreprise face aux aléas de la vie (Incapacité Temporaire de Travail ITT, invalidité, décès),
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Statut du conjoint : définition du statut : salarié, collaborateur, exploitant,
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Changement du statut du dirigeant : SAS, SARL, individuel, commercial et les conséquences du choix,
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Stratégie de fin de carrière : date de départ à la retraite, optimisation des points de retraite,
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Optimisations fiscales : accompagnement sur les choix d'optimisations : Madelin, Plan d'Epargne Retraite Populaire (PERP), Plan d'Epargne Entreprise (PEE), Plan d'Epargne pour la Retraite Collectif (PERCO).
PATRIMOINE
1
2
3
Audit
patrimonial
Succession
IFS
4
5
6
Transmission
Donation
Cessation
d'activité
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Audit patrimonial : bilan patrimonial, approche des droits de succession et de l'ISF, étude de solutions en fonction de vos attentes,
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Succession : évaluer et optimiser vos droits de succession,
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Impôt sur la fortune : vérification des seuils, déclaration, exonération et optimisation,
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Transmission : préparer la transmission au conjoint, aux enfants, à un tiers, fiscalité,
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Donation : donation entre époux, donation-partage, dons en numéraire,
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Cessation d'activité : anticipation de la fin de carrière, les baux à long terme.